Мошенничество с родством
Мошенничество с родством становится все более серьезной проблемой в Нью-Йорке, а также во всех Соединенных Штатах. Но что именно представляет собой мошенничество с родством? Концепция проста, но то, что приводит к мошенничеству, имеет тенденцию быть более сложным.
Что такое аффинити-мошенничество?
Каждый так или иначе связан с группой или ассоциацией. Наши интересы, происхождение и другие факторы естественным образом приведут нас к тем организациям или объединениям, которые удовлетворяют наши потребности. Раса, культура, общий язык и религиозные убеждения также играют роль в идентификации нас как членов уникальных групп, которым мы часто доверяем, иногда в ущерб себе.
В мире с возрастающей сложностью многие люди испытывают потребность в быстром способе узнать, кому можно доверять. Это может быть особенно верно, когда речь идет об инвестировании денег. Незнакомые с финансовыми рынками, слишком многие люди не знают, как тщательно исследовать инвестиции и их продавцов. Таким образом, многие становятся жертвами мошенничества с участием групп по интересам, когда мошенник является или кажется членом той же этнической, религиозной, профессиональной или общественной группы. На самом деле мошенником может быть даже член семьи или кто-то еще, кого инвестор знает давно.
«Вы можете мне доверять, — говорит мошенник, — потому что я такой же, как и вы. У нас одинаковый опыт и интересы. И я могу помочь вам заработать деньги».
Другой не менее эффективный ход, если мошенник не является членом группы, состоит в том, чтобы убаюкать участников в неуместном доверии, сначала продав их нескольким видным членам, а затем передав аферу другим, используя имена этих предыдущих покупателей. Эффект тот же: как только связь с группой установлена, естественный скептицизм отдельного члена преодолевается, и в колонку продаж добавляется еще одно название группы.
Как только жертва понимает, что ее или ее обманули, слишком часто ответом является не уведомление властей, а попытка решить проблемы внутри группы. Мошенники, которые охотятся на группы единомышленников, часто играют на лояльности, чтобы предотвратить жалобы.
Группы иммигрантов особенно уязвимы для этого вида мошенничества, потому что они иногда изолированы от более крупного сообщества, а их поток информации может быть ограничен из-за языковых и других барьеров. В связи с резким увеличением числа иммигрантов многие новоприбывшие становятся потенциальными жертвами финансовых мошенников.
Некоторые члены других давно существующих групп меньшинств накопили сбережения и достигли определенного уровня жизни за годы упорного труда. Часто они хотят «отдать» сообществу, чтобы помочь другим, таким же, как они. Однако такие наклонности также могут сделать этих членов группы уязвимыми для лживых мошенников, которые, несмотря на то, что имеют одну этническую принадлежность или культуру, на самом деле руководствуются жадностью.
Точно так же члены религиозных групп часто становятся жертвами мошенничества с родством, потому что их сплоченность и их склонность поддерживать своих единоверцев являются легкой мишенью для мошенников, которые охотятся на людей их собственной религии. Такие мошенники бывают всех конфессий.
Нью-Йорк принимает меры
Бюро защиты инвесторов и ценных бумаг при Генеральном прокуроре Нью-Йорка получает постоянный поток жалоб от удивленных и озадаченных жертв, друзей, соседей, членов клубов и организаций, единоверцев и даже членов их собственной семьи. Они часто делают такие заявления, как: «Я знаю его всю свою жизнь»; «Я доверял ей, как члену моей семьи»; «Он был таким милым молодым человеком»; или «У нас были одинаковые ценности и убеждения».
Недавно Генеральная прокуратура получила судебный приказ против восьми руководителей и сотрудников компании под названием ITF Enterprises, использующей адреса на Уолл-стрит, 67 и Парк-авеню, 410, которые предназначались в первую очередь для уязвимых потребителей с ограниченными средствами из афроамериканских и доминиканских общин. в Нью-Йорке. У бизнеса была видимость доверия из-за использования почтовой рассылки по престижным адресам и потому, что промоутеры схемы присваивали себе титулы, такие как генеральный директор и президент, хотя компания не была корпорацией.
Среди пострадавших были медсестры, водители такси и государственные служащие. Их инвестиции в среднем составляли от 2000 до 20 000 долларов. Одна женщина вложила около 160 000 долларов после того, как взяла второй ипотечный кредит на свой дом.
Из 3 миллионов долларов, собранных по этой схеме, промоутеры использовали 1,5 миллиона долларов в своих интересах. Среди использований денег были 73 000 долларов на личные расходы на электронику, развлечения и предметы роскоши, включая покупку 11 000 долларов в итальянском магазине одежды.
Генеральная прокуратура получила постановление суда о замораживании оставшихся активов компании и ее руководителей.
Как избежать мошенничества
* Остерегайтесь использования имен или отзывов от других членов группы. Мошенники часто выплачивают высокие доходы ранним инвесторам, используя деньги более поздних инвесторов. Соответственно, ранние инвесторы могут быть в диком энтузиазме по поводу схемы, которая может полностью рухнуть после того, как вы вложили средства.
* Получите проспект или другую форму письменной информации, в которой подробно описываются риски, связанные с инвестициями, и процедуры вывода ваших денег.
* Обратитесь за профессиональным советом к независимому внешнему эксперту, не входящему в вашу группу (бухгалтеру, юристу или специалисту по финансовому планированию), чтобы оценить инвестиции.
* Прежде чем вкладывать деньги, позвоните в Генеральную прокуратуру, чтобы узнать больше о продавце и фирме. Самый простой запрос — спросить, зарегистрированы ли они для ведения бизнеса в Нью-Йорке и разрешена ли продажа инвестиций в Нью-Йорке. Если продавец или фирма не зарегистрированы, это является верным предупреждением для дальнейшего расследования. Не верьте на слово продавцу! Проверьте этого человека и инвестиции сами.
